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9月1日起将采集银行卡境外消费交易信息

发(fa)表时间:2018-12-04 00:00

9月1日起采集(ji)银行卡境外交易信息(xi)

  本报讯(记者(zhe)张(zhang)品秋)根据国家(jia)外(wai)汇管(guan)理局6月2日(ri)(ri)发(fa)布(bu)的(de)《关于金融机(ji)构报送(song)银(yin)行卡境外(wai)交易(yi)信息的(de)通知》,自9月1日(ri)(ri)起,银(yin)行要向(xiang)外(wai)管(guan)局报送(song)境内银(yin)行卡在境外(wai)发(fa)生的(de)全部提现(xian)和单笔等值1000元以(yi)上(shang)的(de)消(xiao)费(fei)(fei)交易(yi)信息。新(xin)规定(ding)不(bu)涉及个人外(wai)汇政策调(diao)整,消(xiao)费(fei)(fei)者(zhe)不(bu)用(yong)担心自己在境外(wai)正常(chang)的(de)交易(yi)行为受阻。

  外(wai)管(guan)局(ju)(ju)指出,当前(qian),银(yin)(yin)行(xing)卡已成为(wei)个(ge)人(ren)(ren)出境(jing)使用(yong)最主(zhu)要的支(zhi)付工(gong)具。据统(tong)计(ji)(ji),2016年(nian)境(jing)内个(ge)人(ren)(ren)持(chi)银(yin)(yin)行(xing)卡境(jing)外(wai)交(jiao)易(yi)(yi)总(zong)计(ji)(ji)超过(guo)1200亿(yi)美元(yuan)。国内现行(xing)银(yin)(yin)行(xing)卡境(jing)外(wai)交(jiao)易(yi)(yi)国际收支(zhi)统(tong)计(ji)(ji)主(zhu)要采用(yong)总(zong)量(liang)统(tong)计(ji)(ji)模式,随着(zhe)国际协作中有关反洗(xi)钱、反恐怖融(rong)资、应(ying)对(dui)税基(ji)侵蚀等(deng)要求的增加,银(yin)(yin)行(xing)卡跨境(jing)交(jiao)易(yi)(yi)统(tong)计(ji)(ji)在金融(rong)交(jiao)易(yi)(yi)透(tou)明度、统(tong)计(ji)(ji)数(shu)据质量(liang)等(deng)方面需(xu)要进一步提升。开展银(yin)(yin)行(xing)卡境(jing)外(wai)交(jiao)易(yi)(yi)信息(xi)采集(ji),不(bu)涉(she)及(ji)银(yin)(yin)行(xing)卡境(jing)外(wai)使用(yong)的外(wai)汇管(guan)理政(zheng)策(ce)调整,外(wai)管(guan)局(ju)(ju)将(jiang)继续支(zhi)持(chi)和保障个(ge)人(ren)(ren)持(chi)银(yin)(yin)行(xing)卡在境(jing)外(wai)经常(chang)项下(xia)合规、便利化用(yong)卡。银(yin)(yin)行(xing)卡境(jing)外(wai)交(jiao)易(yi)(yi)信息(xi)由发卡金融(rong)机构(gou)报(bao)送,个(ge)人(ren)(ren)无需(xu)另行(xing)申报(bao),不(bu)增加个(ge)人(ren)(ren)用(yong)卡成本,外(wai)管(guan)局(ju)(ju)将(jiang)依法保护(hu)持(chi)卡人(ren)(ren)信息(xi)安全。

  目(mu)前(qian)我国公民(min)每(mei)人每(mei)年的购(gou)汇(hui)总(zong)额是等值(zhi)(zhi)5万(wan)美元(yuan)。根(gen)据(ju)国家(jia)外(wai)汇(hui)管(guan)理(li)(li)局(ju)2016年3月公布的2015年涉外(wai)银行卡(ka)(ka)统计数据(ju)显示,2015年我国居民(min)境外(wai)刷(shua)卡(ka)(ka)支(zhi)出(chu)1330亿美元(yuan),其中(zhong)主要是购(gou)物消(xiao)费(fei),支(zhi)出(chu)金额为836亿美元(yuan),占境外(wai)刷(shua)卡(ka)(ka)支(zhi)出(chu)总(zong)额的63%。针对部分银联(lian)卡(ka)(ka)持卡(ka)(ka)人在境外(wai)频繁、大额提(ti)现(xian)(xian)等异常现(xian)(xian)象,外(wai)汇(hui)管(guan)理(li)(li)局(ju)于2015年9月就发文规范境外(wai)提(ti)取(qu)现(xian)(xian)钞(chao)额度管(guan)理(li)(li),每(mei)卡(ka)(ka)每(mei)日(ri)不超(chao)过等值(zhi)(zhi)1万(wan)元(yuan)人民(min)币(bi),同(tong)时自2016年1月1日(ri)起,每(mei)卡(ka)(ka)每(mei)年累计不得(de)超(chao)过等值(zhi)(zhi)10万(wan)元(yuan)人民(min)币(bi)。这(zhei)些(xie)政策在反洗钱方面取(qu)得(de)了(le)一(yi)定效果。



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